大连警方开展医疗系统反电信诈骗主题宣讲活动

近日

大连市公安局联合卫生健康委

在大连市第三人民医院

举行全市医疗系统

反电信诈骗主题宣讲活动

针对与会人员多数是各大医院财务人员的实际情况，市公安局反诈中心宣讲团的专业民警在宣讲会上结合真实案例，用生动的语言向参会人员详细讲解了专门针对财会人员的常见诈骗类型，剖析诈骗手法，传授识诈技能，提醒财会人员注意诈骗分子惯用伎俩，参会人员热情高涨，纷纷表示收获良多。

此次宣讲活动的顺利举办，增强了参会的财务人员及医务人员防电诈范意识，辨别、预防、应对电信网络诈骗的能力也得到提升，同时为日后我市局反诈中心更广泛开展反诈宣讲活动打牢基础。

那么

针对企业财会人员的

电信诈骗套路

都有哪些呢

典型案例

近日，我市开发区某公司办事员张某收到公司经理发来的邮件，表示为方便管理其公司领导建立一个QQ群，让其进入该群，张某进群后看到群中共有三人，分别是经理、股东和监事，备注都是真实姓名。进群后领导互相聊了些项目的事情，随后让其把财务拉进群，张某就将公司会计员李某拉入该群。

李某进群后看到领导在群中谈论公司的某个项目，谈话中提及正在开会不方便接电话，一位领导在群里发来一张转账截图，显示另一家公司已向其公司转账100余万元，询问李某这笔钱是否到账，因为李某不能查验公司账户，于是将公司出纳员吴某拉入群聊。

吴某进群后看到两位同事和领导都在群中，于是并未对该群产生怀疑，吴某进群后领导询问公司账户余额让其向指定账户转账92．8万元，吴某分两笔转账后，领导又让其向同一账户再次转账17万，吴某再次转账，随后公司领导吃完午饭返回公司，吴某见到领导本人后发现被骗。

手法剖析

此案中诈骗分子将目标瞄准企业财会人员，仿冒或盗用公司领导或老板QQ账号，通过各种途径将公司财务拉入到组建的QQ群中，并通过在工作群“互相呼应”，以“处理事务”等获得财务人员信任，着手实施诈骗时，“领导”在QQ群里发送“合同订单”或“转账记录”等打消财会人员疑虑，最后以出差在外、开会不方便接电话但又因洽谈项目急需转账为由，要求财务向指定账户汇款，从而完成诈骗。

财务人员易受骗心理

1．侥幸心理

以前没有被骗过，感觉这个事情离自己很远，压根不重视，导致警察的宣传根本不去听、不关注。

2．验证心理

骗子会根据老板经常做的事去骗受害人，当受害人真的听说老板去开会了，心理上觉得对方说的话得到了验证，的确属实，也就忽略了其真实性，进而按照骗子的指示去操作。

3．胆怯心理

骗子往往冒充公司老板、领导、合作公司财务的身份的人，并用不容置疑的口吻催促受害人，利用受害人服从权威、害怕权威的心理进行诈骗。

诈骗套路

将财会人员拉入QQ群诈骗

第一步：诈骗分子首先在互联网上搜索一些企业办公电话和公司老板电话，然后冒充老板给人事主管发短信，声称自己手机号码更改，并要求人事主管将公司通讯录发给他，从而掌握到公司财会人员的联系方式，进而冒充老板对财会人员实施精准诈骗。

第二步：以其他公司财会人员汇款账户打错、银行系统升级、工作人员接受材料为由将财会人员拉入QQ群聊中，通过这些方式取得财会人员信任。

第三步：取得信任后领导在QQ群中以向其他公司借款、合同出现问题、退还项目款项等理由要求财会人员向指定账户进行转账，从而完成诈骗。

盗取、冒充领导工作账号诈骗

第一步：盗取工作号。骗子混入财务人员的QQ群、微信群，通过发送木马软件盗窃群中人员的账号、邮箱、密码等重要信息。

第二步：潜入工作群。盗取账号后诈骗分子会借机潜伏在单位、公司内部工作群里偷看聊天记录，了解、熟悉公司的人员组织架构和业务工作流程。

第三步：实施精准诈骗。诈骗分子将自己的账号改为与公司老板或领导相同的头像和昵称，冒充公司老板、负责人向财务人员发送转账汇款指令。利用受害人因为敬畏而不敢跟领导核实信息实施诈骗。

相似邮箱诈骗

第一步：诈骗分子冒充交易公司发送邮件，仿造与交易公司相似的邮箱地址向财务人员发送邮件，不仔细辨别很难发现不同之处。

第二步：提供新收款银行账户，同时提供带有法人签字的变更收款账户声明，签名等信息一应俱全。

第三步：财会人员向其新提供的账户进行转账，诈骗完成。

防骗提醒

1．企业负责人与财务人员务必要保护好公司与个人有关的账户与密码等信息，同时要保护好个人基本信息、网络社交信息以及相关的账号、密码、验证码。

2．如突然有人将财会人员拉进新的的微信群、QQ群，务必要提高警惕，尽可能找到公司同事、领导当面进行核实。

3．严格遵守财务制度，如涉及到转账汇款，特别是大额转账、实时到账，务必要跟老板当面者拨打电话来进一步确认。